Az eredmény: éves szinten mintegy 7 százalékos átlaghozamot érhettek el a nyugdíjbiztosítással és más megtakarításos életbiztosítással takarékoskodók. A pénzügyi tanácsadó kalkulációi szerint az elmúlt évek világgazdasági hektikussága ellenére a vizsgált alapok több mint 30 százaléka 10 százalék feletti évesített hozamot ért el.
Jellemzően a részvény- és árupiaci eszközalapok, valamint a dinamikus, vegyes portfóliók teljesítettek jól – ezekkel lehetett a leginkább tompítani a nyugdíjcélú megtakarítások értékét erodáló, időszakosan kiugró infláció hatását - idézi a kutatást a Portfolio.
A Grantis egyébként az idei évtől egységes módszertan szerint értékeli a biztosítók eszközalapjait Qualitas néven.
A portál hozzáteszi: ma nagyjából 550 ezren takarékoskodnak nyugdíjbiztosítási szerződéssel, hogy kiegészítsék majdani állami nyugdíjukat.
Hasonlóan a másik két nyugdíjcélú megtakarítási megoldáshoz – az önkéntes nyugdíjpénztárhoz (ÖNYP) és a nyugdíj-előtakarékossági számlához (NYESZ) – a nyugdíjbiztosítások után is évente 20 százalékos szja-jóváírás vehető igénybe, szerződésenként legfeljebb 130 ezer forintig.
És ha már nyugdíjmegtakarítás. A Bankmonitor számolta ki a közelmúltban, mennyit kell félretennünk havonta, hogy 65 éves korunktól havi 100 000 forinttal tudjuk kiegészíteni a nyugdíjunkat.
Míg 25 évesen 21 346 forintot 30 évesen pedig 26 656 forintot kell félretennünk, addig 40 évesen már havonta 44 320 forintot kell megtakarítanunk egy 100 000 forintos nyugdíjkiegészítésért. Éppen ezért érdemes minél korábban kezdeni.
Olvasd el ezt is!
