A végrendelet egy hivatalos jogi dokumentum, amelyben az örökhagyó – vagyis Ön – meghatározza, hogy halála után miként osszák el a hagyatékát. Amennyiben nem készül ilyen okirat, úgy az öröklés törvényes rend szerint történik, amely gyakran nem fedi az elhunyt valódi akaratát.
A végrendelet lehetőséget biztosít arra, hogy ne csak közeli rokonokat részesítsen örökségben, hanem olyan személyeket is, akiket különösen közel érez magához, függetlenül a vérségi kapcsolattól. Emellett egyre több vállalkozót, újraházasodott személyt, többgyermekes vagy mozaikcsaládban élő embert érint az a kérdés: hogyan osszák el korrekt módon az örökséget?
Bárkinek, aki:
- élettársi kapcsolatban él,
- nem (csak) a törvényes örökösöknek szánja vagyonát,
- több kapcsolatból született gyermeket szeretne egyformán támogatni,
- vállalkozást, céges tulajdonrészt hagy hátra,
- szeretne kizárni bizonyos személyeket az örökösödésből,
- gyorsabb, átláthatóbb öröklési eljárást szeretne biztosítani szeretteinek,
- elkerülné a családi pereskedést, súrlódást.
A végrendelet nemcsak vagyoni kérdés, hiszen gyakran kiskorú gyermek gyámjának kijelölése, ingatlan sorsának rendezése vagy személyes tárgyakhoz kapcsolódó érzelmi döntések is szerepelnek benne.
A magyar jog két fő végrendeleti formát ismer el:
- Közvégrendelet: ez a dokumentum közjegyző előtt készül, aki garantálja az alaki és tartalmi szabályok betartását. Ez a forma különösen ajánlott, ha nagyobb értékű vagyonról van szó, vagy bonyolultabb öröklési viszonyokat kell tisztázni.
- Magánvégrendelet: ez egy saját kezűleg vagy mással íratott formában készülő dokumentum. Saját kezűleg írott végrendelet esetén az egész szöveget kézzel kell írni és aláírni. Ha gépelt vagy mással íratott végrendelet készül, akkor két tanú együttes jelenléte is szükséges az érvényességhez.
Mivel a magánvégrendeletek formai hibák miatt gyakran érvénytelennek bizonyulnak, célszerű azt ügyvédi vagy közjegyzői közreműködéssel elkészíteni és akár le is tenni hivatalos letétbe.
- Örökösök és kedvezményezettek pontos kijelölése
- Ingatlanok, céges üzletrészek, bankszámlák sorsa
- Vagyontárgyak személyhez kötött öröklése
- Kiskorú gyermekek gyámsága
- Hagyományok, terhek, kötelezettségek átruházása
Fontos, hogy minden vagyontárgyat egyértelműen meghatározzon, és ha van olyan személy, akit szeretne kizárni az öröklésből, ezt is külön rögzítse és indokolja. A kötelesrész megvonásának csak törvényben rögzített esetei vannak, amelyeket jogilag pontosan meg kell alapozni.
A végrendelet akkor minősül érvénytelennek, ha:
- nem felel meg az alaki követelményeknek,
- a tanúk személye nem megfelelő (pl. örökös vagy közeli hozzátartozó),
- az örökhagyó cselekvőképessége vitatható,
- nem egyértelmű vagy értelmezhetetlen rendelkezéseket tartalmaz.
A törvény szerint a végrendelet megtámadására öt év áll rendelkezésre az öröklés megnyílásától számítva.
A végrendelet nem végleges, azaz bármikor megváltoztatható, újraírható vagy visszavonható. Ezt célszerű minden jelentősebb élethelyzeti változás után megtenni, például házasságkötés, válás, gyermek születése vagy vagyongyarapodás esetén. A legújabb dátumú, érvényesen készült végrendelet hatályos, de csak akkor, ha az összes formai követelménynek megfelel.
Ha céges tulajdonrészről van szó, különösen fontos, hogy világos rendelkezések legyenek arra vonatkozóan, hogy az üzletrészt ki örökölje, és hogyan valósuljon meg a tulajdonjog átszállása. Ezzel megelőzhető a cég jövőjének bizonytalanná válása, vagy az, hogy a cég működésképtelenné váljon a tulajdonosi jogviták miatt.
A végrendelet elkészítése nem a halálról, hanem az élet tudatos rendezéséről szól. Egy gondosan előkészített végrendelet békét adhat a családjának, kiszámíthatóvá teheti az öröklés menetét, és megóvhatja szeretteit a későbbi jogvitáktól. Bízza ezt olyan ügyvédi iroda szakembereire, akik ismerik az öröklési jog minden apró részletét, így biztos lehet benne, hogy a jövőt nem a véletlenre bízza, hanem a saját kezébe veszi.
