A MiFID nyilatkozat egy rövid kérdéssor, amelynek célja az ügyfél befektetési ismereteinek, tapasztalatának és pénzügyi döntésekkel kapcsolatos tájékozottságának a felmérése. A nyilatkozat alapján állapítható meg, hogy az adott befektetési termék vagy szolgáltatás megfelelő-e az ügyfél ismereteinek és tapasztalatának, valamint, hogy az ügyfél tisztában van-e a befektetésekkel járó kockázatokkal.
A MiFID nyilatkozat megújítása egyszerű, jellemzően csupán néhány percet vesz igénybe.
A Kincstár azt kéri az ügyfelektől, hogy a megújítási kötelezettség teljesítése érdekében a nyilatkozatot az elérhetővé válását követően töltsék ki. A nyilatkozatot kitölthetik online a WebKincstár és MobilKincstár felületen, továbbá személyesen az állampapír-forgalmazó ügyfélszolgálatokon.
Amennyiben a háromévenként esedékes megújítás nem történik meg, a befektetési szolgáltató a jogszabályi előírásoknak megfelelően nem tudja biztosítani a számla feletti rendelkezést. Ez azt jelenti, hogy a nyilatkozat megújításának hiányában sem az ügyfél, sem a Kincstárban általa hivatalosan meghatalmazott személy nem tud majd tranzakciókat kezdeményezni vagy egyéb rendelkezéseket tenni értékpapírszámlája vonatkozásában, amíg a nyilatkozat pótlására nem kerül sor.
A nyilatkozat kitöltése kötelező. Amennyiben az ügyfél nem kíván nyilatkozni a feltett kérdésekről, a válaszadás megtagadását a nyilatkozatban kell jelölnie.
A MiFID nyilatkozatot kizárólag maga az ügyfél teheti meg, meghatalmazott nem jogosult a nyilatkozat megtételére vagy megújítására, ez alól kizárólag a törvényes képviselő által tett nyilatkozat jelent kivételt, amennyiben a törvényes képviselet jogszabály alapján fennáll. (Forrás: Magyar Államkincstár)
Olvasd el ezt is!
