Egy év alatt 13,5 százalékkal nőtt a multimilliomos magyarok vagyona, jelenleg közel 13 milliárd forintot tesz ki – írja privátbanki felmérése alapján a Portfolio.hu.
A legtöbb privátbanki ügyfélszámlával a következő három bank rendelkezett, és ez a három a dobogós az általuk kezelt összvagyont is nézve, csak más sorrendben:
- OTP – több mint 21 ezer, rajtuk összesen 3,676 milliárd
- a K&H – több mint 16 ezer, rajtuk 1493 milliárd
- az MBH Private Banking – 5843, rajtuk összesen 1575 milliárd forint.
A multimilliomosok a lap összesítése alapján átlagosan a pénzük
- 19 százalékát részvényben,
- 43 százalékát befektetési alapokban,
- 22 százalékát kötvényben tartják.
A számlák gazdái nem ragaszkodnak a forinthoz, vagyunuk átlagosan 46 százalék van forintban, a többi devizában, amiből 35 százalék euróban, 16 százalék dollárban.
Ahogy látszik, a legtöbb pénzt befektetési alapokban tartják a privátbanki ügyfelek. Mi is ez?
A befektetési jegy egy értékpapír, amely azt igazolja, hogy a vásárló részesedést szerez egy befektetési alapban. Az alapban sok befektető pénzét gyűjtik össze, és azt egy alapkezelő társaság fekteti be különböző eszközökbe.
Nem egyetlen eszközbe fektetsz, hanem egy teljes portfólióba.
Egy befektetési alap tarthat részvényeket, kötvényeket, állampapírokat, ingatlanokat vagy akár ezek kombinációját is.
Szakértők kezelik a pénzt.
A befektetésekről hivatásos portfóliómenedzserek döntenek, a befektetőnek nem kell napi szinten foglalkoznia vele.
A befektetési jegy értéke naponta (vagy ritkábban) változik attól függően, hogyan teljesítenek az alapban lévő eszközök.
Különböző kockázati szintek léteznek:
alacsony kockázat: pénzpiaci és rövid kötvényalapok
közepes kockázat: vegyes alapok
magasabb kockázat: részvényalapok
Kisebb összeggel is elérhető, sok alapnál már néhány tízezer forinttal el lehet indulni. Nincs garantált hozam, vagyis a hozam nem fix, a befektetés értéke akár csökkenhet is – ez fontos különbség például a bankbetétekhez képest.
Hogyan lehet hozzájutni Magyarországon?
- Bankokon keresztül, a nagybankok saját és külső alapokat is kínálnak, kényelmes megoldás, de gyakran magasabb költségekkel.
- Befektetési szolgáltatóknál, brókercégeknél,
- online felületeken.
Tartós Befektetési Számlán (TBSZ), amin 5 év után a hozam adómentes, 3 év után pedig kedvezményes adózás érhető el.
