Az év első kilenc hónapjában több nyugdíjpénztári portfólió is bőven 10% feletti hozamot produkált. Már tavaly is kiemelkedően jó évet zártak a tagok, idén különösen a kockázatvállalóbb befektetési szemléletűek örülhetnek a pénzesőnek.
Az önkéntes- és magánnyugdíjpénztárak rendkívül sikeres évet zártak 2023-ban, a piaci hangulat továbbra is pozitív volt, ami elősegítette a kiemelkedő hozamok elérését. Utoljára csaknem 15 évvel ezelőtt volt példa hasonló jó teljesítményre. Úgy tűnik, idén is folytatódik a sikersorozat, ugyanis az év első kilenc hónapjában ismét számos portfólió ért el 10% feletti hozamot - írja a Portfolio elemzése.
Bőven 10 % fölött hoztak a kockázatosabb portfóliók
Az MNB legfrissebb adatai alapján, a szeptember végi állapot szerint, minden pénztári portfólió pozitív tartományban mozog idén is. Bár néhány klasszikus portfólió az év elején enyhe mínuszban indult, mostanra már ezek is 4-9% közötti hozamot értek el, de különösen a kockázatosabb, részvényarányos portfóliók hoztak jó eredményeket.
Kiemelkedett az Aranykor klasszikus portfóliója, amely eddig 8,9%-os hozamot mutatott fel. A klasszikus és óvatos portfóliók visszafogottabb teljesítménye részben a kötvénypiaci hozamemelkedésnek tudható be, amely az év első hónapjaiban volt érzékelhető, de azóta a hozamok csökkentek, így ezek a portfóliók is felzárkóztak. A kiszámítható, óvatos és klasszikus portfóliók első kilenc havi hozama is 5-8% közötti.
A kockázatosabb, részvénytúlsúlyos portfóliók hozták a legnagyobb nyereséget. Az Allianz Kockázatvállaló portfóliója kiemelkedően teljesített, 17% feletti hozamot ért el. Ezt követte a Pannónia Gyémánt portfólió 15,5%-os, és az Aranykor ESG Dinamikus 14,5%-os hozama. Számos másik portfólió is 10% feletti hozamot mutatott, ami jól jelzi, hogy a kockázatvállalás kifizetődő volt idén.
Nyugdíj helyett lakás
A nyugdíjmegtakarításokkal kapcsolatos múlt heti hírünk, hírünk, hogy 2025-ben - de csak ebben az évben - adómentesen feltörhetők lesznek az önkéntes nyugdíjpénztári megtakarítások azzal a feltétellel, hogy a pénzösszeget lakáscélra kell fordítani.
A magánnyugdíjpénztári megtakarítások, a nyugdíjbiztosítások és a nyugdíj-előtakarékossági számlák egyenlege azonban az eddigi információk szerint nem lesz hozzáférhető (negatív adóvonatkozások nélkül legalábbis) ugyanerre a célra.
