Eddig soha nem látott összeget, 41,9 milliárd forintot írtak jóvá 2025-ben adó-visszatérítésként az egészségpénztárak és az önkéntes nyugdíjpénztárak tagjainak egyéni számláin – hívja fel a Biztosdöntés.hu. Mindez jelentős, közel 15 százalékos emelkedést tükröz a 2024-re kimutatott 36,4 milliárd forinthoz viszonyítva.
A Magyar Nemzeti Bank adatai szerint az önkéntes nyugdíjpénztári tagok számláira 22,3 milliárd forint jóváírás érkezett tavaly adó-visszatérítés formájában, ami 12,4 százalékkal haladta meg az egy évvel korábbi összeget. Ettől már nem sokkal marad el az egészségpénztári tagok számláira érkezett összeg, amely 17,9 százalékos, éves emelkedést követően meghaladta a 19,5 milliárd forintot.
Az, hogy az önkéntes nyugdíj- és egészségpénztári tagoknak járó személyi jövedelemadó-visszatérítés összege évről évre emelkedik, egyértelműen a növekvő tagi befizetéseknek köszönhető. A tagok által fizetett tagdíj összege az önkéntes nyugdíjkasszáknál 26,2 százalékkal, 166,5 milliárd forintra ugrott tavaly, de dinamikus, 16,3 százalékos emelkedést mutatnak a statisztikák az egészségpénztáraknál is, 86,8 milliárdos tagi befizetés mellett.
A jóváírt adóvisszatérítés összegének emelkedéséhez az is hozzájárulhat, hogy a pénztártagok egyre hatékonyabban használják ki az adott évi befizetések 20 százalékát kitevő, de legfeljebb 150 ezer forintos kedvezményt.
Az adóvisszatérítés összegének emelkedését persze az is elősegíti, hogy az egészségpénztáraknál és az önkéntes nyugdíjpénztáraknál is emelkedett a taglétszám az utóbbi években: előbbieknél közel 1,26 millió, utóbbiaknál pedig több mint 1,08 millió tagot regisztrált az év végén az MNB. A taglétszám emelkedésének üteme az egészségpénztáraknál különösen figyelemre méltó, tavaly elérte az 5,8 százalékot.
Ahhoz, hogy a lehető legtöbb - 150 ezer forint - adóvisszatérítést megkaphassuk, az idei önkéntes nyugdíj- és egészségpénztári befizetéseink összegének – a munkáltatói hozzájárulást is beleértve – el kell érnie az évi 750 ezer forintot, de természetesen ennél kevesebb éves megtakarítás esetén is jár a 20 százalékos adóvisszatérítés.
