„Az év utolsó heteiben is érdemes kihasználni az önkéntes pénztárak tagjainak járó 20 százalékos, legfeljebb 150 ezer forintos szja-visszatérítési lehetőséget. Ahhoz, hogy a lehető legtöbb adóvisszatérítést megkaphassuk, az idei önkéntes nyugdíj- és egészségpénztári befizetéseink összegének – a munkáltatói hozzájárulást is beleértve – el kell érnie a 750 ezer forintot, de természetesen ennél kevesebb éves megtakarítás esetén is jár az adóvisszatérítés” – hívta fel a figyelmet Mohr Lajos, az ÖPOSZ elnöke.
Az egy évvel ezelőtt bekövetkezett pozitív fordulatot követően a 2025. július-szeptemberi időszakban is tovább emelkedett az önkéntes nyugdíjpénztárak taglétszáma, elérve az 1,051 milliót. Szintén fontos eredmény, hogy a pénztártagok által teljesített befizetések megint új csúcsot értek el. Az öngondoskodók 75 milliárd forintot tettek félre nyugdíjkiegészítésre az esztendő első három negyedében, ami az egy évvel korábbit közel tízmilliárd forinttal, azaz 14,5 százalékkal múlja felül. Bár a harmadik negyedév megtorpanást hozott a munkáltatói befizetések terén, az első 9 hónap több mint 35 milliárd forintot kitevő összege magasabb a 2024 hasonló időszakában mértnél.
A nyugdíjpénztárak harmadik negyedévben 2,44 százalék becsült hozamot értek el, 12 hónap alatt pedig 9,39 százalékos gyarapodást mutattak fel, ami 5 százalék feletti reálhozamot jelent. A pénztárak által kezelt összesített tagi vagyon 8,7 százalékos emelkedéssel megközelítette a 2,3 ezer milliárd forintot, az egy pénztártagra jutó átlagvagyon pedig 7,8 százalékkal nőtt.
Kitartóan nő az egészségpénztárak népszerűsége is. A harmadik negyedév végén már 1,155 millióan élvezték ennek az öngondoskodási formának az előnyeit, vagyis egy esztendő alatt 77,5 ezerrel bővült a taglétszám. A pénztártagok továbbra is kihasználják egészségkasszákban gyűjtött megtakarítások változatos felhasználási lehetőségeit. A lakóingatlan-piac felpörgésével párhuzamosan a legnagyobb emelkedést a lakáscélú jelzáloghitelek törlesztéséhez kapcsolódó kifizetések mutatták, erre a célra az egy évvel korábbi csaknem kétszeresét igényelték az egészségpénztári tagok. Átlagon felüli, közel 44 százalékos emelkedés történt a gyermekekkel kapcsolatos kiadásoknál is.
Olvasd el ezt is!
