A Bankmonitor friss adatai szerint a megtakarítók 10,8%-a fizet be legalább évi 650 ezer forintot, és így teljes mértékben ki is használja az állami támogatást, amelyet SZJA-visszatérítés formájában kaphatnak meg. Fontos, hogy ezt a támogatást az adóbevallásban külön igényelni kell – az állam nem utalja automatikusan.
Ez azt jelenti, hogy a megtakarítók többsége egyszerűen bent hagyja a rendszerben azt a pénzt, ami valójában járna neki. Pedig az állami támogatás lényegében „ingyen pénz”.
A portál segítségével 2025-ben nyugdíjbiztosítást indítók átlagosan évi 389 973 forintot – vagyis havonta nagyjából 32 500 forintot – tesznek félre. Ezzel az összeggel az állami támogatás 60%-át tudják kihasználni, ami az évi 130 ezer forintos keretből körülbelül 78 ezer forint SZJA-visszatérítést jelent.
Elsősorban azért, mert ugyanúgy adómentes megtakarítás, mint a TBSZ, és a nyugdíjmegtakarítások esetében még állami támogatást, vagyis SZJA-visszatérítést is kaphatsz. A legtöbb megtakarítónak ráadásul szimpatikusabb lehet a nyugdíjmegtakarítás, mert a rendszeres befizetésen felül bármikor lehet plusz összeget elhelyezni. A TBSZ-nél viszont, ha már lejárt a gyűjtőév, újat kell nyitnod, és sokaknak nehéz átlátni egyszerre akár öt külön TBSZ-számlát is.
Nem csak nyugdíjmegtakarítással, hanem egészségpénztárral is kaphatunk vissza pénzt a befizetett személyi jövedelemadóból. 150 ezer forint szja-visszatérítés érhető el évente, amennyiben legalább 750 ezer forintot befizet az egészségpénztári tag az adott évben. A visszatérítés a befizetett összeg 20%-a, és a befizetett személyi jövedelemadó terhére vehető igénybe, az adóbevallásban kell feltüntetni.
