Június végén már elérte a 8854 milliárd forintot a tartós befektetési számlákon (TBSZ) tartott értékpapírok piaci értéke, ami csaknem 24,6 százalékkal magasabb az egy évvel korábbinál – derül ki a BiztosDöntés.hu elemzéséből. A jegybanki adatok szerint a TBSZ-számlák száma még ennél is jobban nőtt, június végére meghaladta a 620 ezret. Ez azt jelenti, hogy egy év alatt csaknem 130 ezer új TBSZ-számlát nyitottak a befektetők.
A TBSZ-eken tartott pénz összege jóval gyorsabban nőtt a lakosság kezében lévő belföldi értékpapírok értékénél. Utóbbi a jegybank adatai szerint 16 százalékkal, 33 300 milliárd forintra emelkedett egy év alatt. Vagyis a tartós befektetési számlákon lévő vagyon nagyjából másfélszer akkora mértékben emelkedett.
A TBSZ-ek népszerűsége 2023 közepétől ugrott meg látványosan, hiszen azóta kell szociális hozzájárulási adót (szocho) is fizetni a legtöbb értékpapír-befektetés hozama után. Ez a teher hozzáadódott a már addig is élő, 15 százalékos kamatadóhoz, vagyis a legtöbb értékpapír-befektetés hozamánál összesen 28 százalékos levonással kellett számolni. Így aztán érthető, hogy nagyon sokan az öt év után már teljes adómentességet kínáló TBSZ-eket választják a befektetésükhöz. Ennek hatására a 2023 júniusi 274 ezerhez képest ma már 620 ezer felett jár a nyilvántartott tartós befektetési számlák száma.
Miután befizetésre csak a számlanyitás naptári évében, azaz a gyűjtőévben van lehetőség, a számlatulajdonosok jelentős része többször is (akár minden évben) nyit egy újabbat, hogy folyamatos adómentességet szerezzen a befektetései nyereségére.
A TBSZ-számlákat persze nem csak a kisbefektetők, hanem a bankok és a befektetési szolgáltatók is kedvelik. Ennek a legfőbb oka, hogy a tartós befektetéseket választó ügyfelek hosszú távú kapcsolatban maradnak velük, illetve esetükben a jelentős megtakarítások felhalmozására is nagy az esély. A BiztosDöntés.hu TBSZ kalkulátora szerint sok olyan kedvezményt kínálnak, amivel a számlanyitók még olcsóbbá és így jövedelmezőbbé tudják tenni a befektetésüket.
Olvasd el ezt is!
