Hogyan lehet bizonytalan időkben hozamot elérni úgy, hogy a lehető legkisebb kockázatot vállaljuk? Erről kérdeztük Vasas Norbertet, a CIB Bank Prémium és Privát Banki Szegmens Menedzsment vezetőjét.
Milyen befektetésben érdemes gondolkodni mostanság?
Aki most értelmezhető hozamot szeretne elérni, annak az eddigieknél nagyobb kockázatot kell vállalnia. Erre valók például a befektetési alapok, amelyekkel a most szép hozamlehetőséget kínáló részvény- és árupiacok is elérhetőek, akár úgy is, hogy a befektetett tőkénket ne kockáztassuk. Mindazonáltal sok a bizonytalanság, nehéz most jósolni, így a portfólióépítés lehet a megfelelő megoldás.
Hogyan kell portfóliót építeni?
Ebben szívesen segítünk. Az előírások szerint egy részletes kérdőívvel felmérjük az érdeklődők pénz- és tőkepiaci ismereteit, kockázatvállalási hajlandóságát. Ebből tudni fogjuk, milyen befektetői igényeknek kell megfelelnünk, majd ennek alapján szakértő bankáraink különféle befektetési eszközökből (állampapír, befektetési jegy, kötvény, részvény) összeállítanak egy testre szabott portfólió javaslatot.
Ezt én magam nem tudom megtenni?
Nem könnyű, hiszen nem csak a befektetésekhez kell érteni, de a magyar és külföldi jog- és adószabályokkal is tisztában kell lenni. Emiatt talán jobb választás egy befektetési alap, ahol az alapban lévő megtakarítások után a befektető nem adózik külön-külön, hanem csak a magyar adózás vonatkozik rájuk. Továbbá a portfolió menedzserek és a Magnifica bankárok részben leveszik a befektetés kiválasztásának és figyelésének a terhét az ügyfél válláról, és ha szükséges, a bankár tanácsokkal is segíti az ügyfél döntését.
Hogyan tudom igénybe venni ezt a szolgáltatást?
Prémiumbanki, Magnifica ügyféllé kell válni, amihez 10 millió forintos megtakarítás, vagy havi 750 ezer forint beérkező jövedelem szükségeltetik.
Mennyit kell foglalkoznom a portfóliómmal?
Bankáraink évente legalább kétszer felveszik a kapcsolatot prémium ügyfeleinkkel és amikor befektetésünk kifut vagy kamatot fizet, akkor is értesítjük őket. De természetesen bármikor felkereshetik személyi bankárukat, hiszen bármilyen pénzügyi probléma megoldásában tudnak segíteni.
További információk a CIB Bank prémium banki szolgáltatásáról: https://www.cib.hu/magnifica
A tájékoztatás nem teljes körű. Jelen hirdetés nem minősül ajánlattételnek, befektetési tanácsnak, célja kizárólag a figyelem felkeltése. A befektetési döntést minden esetben a befektető hozza meg. A CIB Bank által nyújtott befektetési szolgáltatások tekintetében a Bank mindenkor hatályos Befektetési Szolgáltatásokra vonatkozó Üzletszabályzata és Díjjegyzéke az irányadó. A CIB Bank Zrt.-t, továbbá a befektetési alapok kezelőjét nem terheli semminemű felelősség a befektető által hozott befektetési döntésekért, azok eredményéért, a befektetések kiválasztásából, illetőleg a piaci fejleményekből esetlegesen bekövetkező károkért. 2025. január 1-étől a jóváírási kritérium 800 ezer forintra változik.
Vértezze fel magát a kibercsalásokkal szemben, látogasson el a KiberPajzs honlapra! (kiberpajzs.hu)
