A pénzpiaci alapokhoz 0,9 milliárd forintnyi tőke érkezett a hónapban, amin a hozamok érdemben nem tudtak javítani. A vagyon 0,4 %-kal növekedett.
A kötvényalapoktól összesen 15,3 milliárd nagyságú tőke távozott. A rövid futamidejű kötvények esetében ennek nagysága 14,9 milliárd forint; a hosszú futamidejű kötvényalapok esetében 10,5 milliárdnyi; a szabad futamidejű kötvényeknél ezzel szemben 10,1 milliárd forintnyi tőke érkezett. A hozamok teljesen kiegyenlítették a tőkekivonás hatását, mindennek következtében a nettó eszközérték gyakorlatilag nem változott a hónap folyamán.
A vegyes alapokhoz 60,1 milliárdnyi tőke érkezett a hónapban. Ha az alkategóriákra ránézünk, akkor jól láthatjuk, hogy az óvatos alapok esetében 1,7 milliárdnyi a tőkekiáramlás; míg a kiegyensúlyozott alapokhoz 57,3 milliárdnyi tőke érkezett. A dinamikus alapok 4,5 milliárd pluszt hoztak össze. A kategória vagyonát növelték a hozamok is és az eredő 2,3%-os vagyonnövekedés a hónapban.
A részvényalapokhoz 3,3 milliárdnyi tőke érkezett. A tőzsdéken tapasztalható hangulat természetesen megjelent a vagyongyarapodásban is, ami ebben az esetben azt jelentette, hogy a vagyonváltozás nulla.
A tőkevédett alapokhoz 6,3 milliárdnyi tőke érkezett a hónap során. Mivel a hozamok elmaradtak, ennek megfelelően a kategória vagyona mindössze 0,6%-kal lett több a hónap folyamán.
Az abszolút hozamú alapok esetében még mindig tart az érdeklődés. Komolynak tekinthető, 122,1 milliárdos értékesítés szerepel a kimutatásokban, amely a legmagasabb érték a kategóriák között. A hozamok is hozzájárultak a gyarapodáshoz, így 4,2%-os növekedés jelentkezett a kategória vagyonában a hónap során. Karnyújtásnyira a 4 ezer milliárdos határ.
A származtatott alapoktól 0,7 milliárdnyi tőke távozott. A hozamok egyáltalán nem tudtak javítani az összképen, így 3,3%-os csökkenést láthatunk a kategóriánál.
Az ingatlanalapok esetében 8,7 milliárdnyi tőkekiáramlást láthattunk a hónap során. A megszokott hozamokra számítani lehetett, de ez csak kisebb mértékben tudta tompítani a tőkekiáramlás hatását. A nettó eszközérték - 0,2%-kal változott.
Az árupiaci alapok esetében közel 15,9 milliárdnyi tőke érkezését láthatjuk. A hozamok is hozzájárultak a növekedéshez, mindennek eredőjeként a vagyonváltozás plusz 11,6% lett a hónapban. A kategória továbbra is rohamléptekben halad - derül ki a BAMOSZ hírleveléből.
Aki még nem ismeri a befektetési alapok világát, neki egy kis áttekintés. A befektetési jegy egy értékpapír, amely azt igazolja, hogy a vásárló részesedést szerez egy befektetési alapban. Az alapban sok befektető pénzét gyűjtik össze, és azt egy alapkezelő társaság fekteti be különböző eszközökbe.
- Nem egyetlen eszközbe fektetsz, hanem egy teljes portfólióba.
- Egy befektetési alap tarthat részvényeket, kötvényeket, állampapírokat, ingatlanokat vagy akár ezek kombinációját is.
- Szakértők kezelik a pénzt.
- A befektetésekről hivatásos portfóliómenedzserek döntenek, a befektetőnek nem kell napi szinten foglalkoznia vele.
- A befektetési jegy értéke naponta (vagy ritkábban) változik attól függően, hogyan teljesítenek az alapban lévő eszközök.
Különböző kockázati szintek léteznek:
- alacsony kockázat: pénzpiaci és rövid kötvényalapok
- közepes kockázat: vegyes alapok
- magasabb kockázat: részvényalapok
Kisebb összeggel is elérhető, sok alapnál már néhány tízezer forinttal el lehet indulni. Nincs garantált hozam, vagyis a hozam nem fix, a befektetés értéke akár csökkenhet is – ez fontos különbség például a bankbetétekhez képest.
Hogyan lehet hozzájutni Magyarországon?
- Bankokon keresztül, a nagybankok saját és külső alapokat is kínálnak, kényelmes megoldás, de gyakran magasabb költségekkel.
- Befektetési szolgáltatóknál, brókercégeknél,
- online felületeken.
Tartós Befektetési Számlán (TBSZ), amin 5 év után a hozam adómentes, 3 év után pedig kedvezményes adózás érhető el.
Kinek megfelelő választás a befektetési jegy?
Jó döntés lehet, ha:
- hosszabb távra gondolkodsz,
- nem szeretnél napi szinten befektetésekkel foglalkozni,
- fontos a kockázat megosztása.
Kevésbé ideális, ha:
- rövid távú, gyors nyereséget keresel,
- nem viseled jól az árfolyam-ingadozást.
Fontos megjegyeznünk, hogy a cikkünkben szereplő információk tájékoztató jellegűek, és nem minősülnek befektetési tanácsnak. A pénzügyi döntések meghozatala előtt minden esetben javasolt az egyéni körülmények mérlegelése és szakértő bevonása.
