A megelőző évinél közel 21 százalékkal több, 40 028 új belépőt regisztráltak tavaly az önkéntes nyugdíjpénztárak, amelyre hosszú évek óta nem akadt példa – hívja fel a figyelmet a BiztosDöntés.hu. Ennek köszönhetően 2025-ben is folytatódott a taglétszám lassú emelkedése a szektorban, és a nyilvántartott pénztártagok létszáma az év végére már meghaladta az 1,082 milliót.
A nyugdíjpénztári megtakarítások lakáscélú felhasználásának átmeneti engedélyezése 107,8 milliárd forinttal apasztotta az egyenleget 2025-ben, ám a pénztárak által kezelt vagyon így is rekordot döntött decemberre, és elérte a 2412,5 milliárd forintot.
A jegybanki statisztikák szerint az önkéntes egészség- és önsegélyező pénztáraknak már közel 1,257 millió tagjuk volt 2025. végén, ami 5,8 százalékos – csaknem 70 ezer fős – emelkedést tükröz éves alapon. A taglétszám emelkedésével párhuzamosan a tagdíjbevételek is szépen nőnek az egészségpénztáraknál: a tagok által fizetett tagdíj összege 16,3 százalékkal, 86,8 milliárd forintra, míg a munkáltatói tagdíj-hozzájárulásoké 13,7 százalékkal, 11,4 milliárd forint közelébe emelkedett.
A szolgáltatási kiadásokon belül a két legnagyobb szeletet változatlanul a magánegészségügyi ellátás és a gyógyszerekre fordított kiadások támogatása adja az önkéntes egészségpénztáraknál. Különösen figyelemre méltó azonban, hogy a lakáshitel törlesztésére fordított összeg közel 1,9 milliárd forinttal nőtt 2025-ben, és – szintén új rekordot döntve – megközelítette a 4,9 milliárd forintot.
Érdemes kihasználni az önkéntes pénztárak tagjainak járó 20 százalékos, legfeljebb 150 ezer forintos szja-visszatérítési lehetőséget. Ahhoz, hogy a lehető legtöbb adóvisszatérítést megkaphassuk, az önkéntes nyugdíj- és egészségpénztári befizetéseink összegének – a munkáltatói hozzájárulást is beleértve – el kell érnie a 750 000 forintot. Természetesen ennél kevesebb éves megtakarítás esetén is jár az adóvisszatérítés, például 500 000 forintos befizetés esetén 100 000 forint.
