Új csúcsra emelkedett június végére a háztartásoknál lévő befektretési jegyek értéke – derül ki a BiztosDöntés.hu elemzéséből. A Magyar Nemzeti Bank adatai szerint ezek piaci értéke 17 424,8 milliárd forintot ért el a második negyedév végén, ami 17,5 százalékkal volt magasabb az egy évvel korábbinál. Ezzel a befektetési jegyek súlya tovább nőtt a háztartások megtakarításaiban, hiszen a pénzügyi eszközök teljes állománya – amely kissé leegyszerűsítve a megtakarításokat jelenti – nagyjából a tizedével gyarapodott ugyanebben az időszakban.
A jegybanki statisztikák tanúsága szerint a kisbefektetők változatlanul nagy kedvvel vásárolják a különböző alapok befektetési jegyeit. A tranzakciók – vagyis a vételek és eladások – összesített egyenlege 1 009,2 milliárd forintos többletet ért el 2026. első felében. Ez ugyan némileg elmarad az egy évvel korábbi 1 248,9 milliárd forinttól, de változatlanul erős keresletre utal. Az átértékelődésen viszont az első két negyedévben nem tudtak nyerni a kisbefektetők: ezek összesített egyenlege ugyanis minimális, 34 milliárd forintos mínuszt mutatott.
Egy kis szájbarágó, aki most ismerkedne a befektetési alapokkal. Először egy definíció, mi is az a befektetési jegy. A befektetési jegy egy értékpapír, amely azt igazolja, hogy a vásárló részesedést szerez egy befektetési alapban. Az alapban sok befektető pénzét gyűjtik össze, és azt egy alapkezelő társaság fekteti be különböző eszközökbe.
- Nem egyetlen eszközbe fektetsz, hanem egy teljes portfólióba.
- Egy befektetési alap tarthat részvényeket, kötvényeket, állampapírokat, ingatlanokat vagy akár ezek kombinációját is.
- Szakértők kezelik a pénzt.
- A befektetésekről hivatásos portfóliómenedzserek döntenek, a befektetőnek nem kell napi szinten foglalkoznia vele.
- A befektetési jegy értéke naponta (vagy ritkábban) változik attól függően, hogyan teljesítenek az alapban lévő eszközök.
Különböző kockázati szintek léteznek:
- alacsony kockázat: pénzpiaci és rövid kötvényalapok
- közepes kockázat: vegyes alapok
- magasabb kockázat: részvényalapok
Kisebb összeggel is elérhető, sok alapnál már néhány tízezer forinttal el lehet indulni. Nincs garantált hozam, vagyis a hozam nem fix, a befektetés értéke akár csökkenhet is – ez fontos különbség például a bankbetétekhez képest.
Hogyan lehet hozzájutni Magyarországon?
- Bankokon keresztül, a nagybankok saját és külső alapokat is kínálnak, kényelmes megoldás, de gyakran magasabb költségekkel.
- Befektetési szolgáltatóknál, brókercégeknél,
- online felületeken.
Tartós Befektetési Számlán (TBSZ), amin 5 év után a hozam adómentes, 3 év után pedig kedvezményes adózás érhető el.
Milyen költségekkel kell számolni?
- alapkezelési díj (éves, %-os költség),
- esetenként vételi vagy visszaváltási díj,
- ritkábban sikerdíj.
Ezek a fontos tudnivalók mindig megtalálhatók az alap KIID (Kiemelt Befektetői Információk) dokumentumában.
Fontos megjegyeznünk, hogy a cikkünkben szereplő információk tájékoztató jellegűek, és nem minősülnek befektetési tanácsnak. A pénzügyi döntések meghozatala előtt minden esetben javasolt az egyéni körülmények mérlegelése és szakértő bevonása.
