A BAMOSZ szakmai szervezet összesítése szerint kötvényalapokba a nettó vásárlások 62 milliárd forintot tettek ki decemberben. A vegyes alapokba 57 milliárd forint friss pénz érkezett. A részvényalapokba nettó 33 milliárd forintot csoportosítottak a megtakarítók. Az elmúlt hónapok sztárbefektetése – abszolút hozamos alapok – ezúttal kissé háttérbe szorult, de még így is 26 milliárd forinttal többet csatornáztak ide a magyarok, mint amennyit visszaváltottak - írja az Economx a BAMOSZ jelentése alapján.
A legtöbb pénz ezekben az alapokban koncentrálódott az év végén:
kötvény: 6258,8 milliárd forint
más alapba fektető: 3972,8 milliárd forint
abszolút hozamos: 3491 milliárd forint
vegyes: 3313 milliárd forint
ingatlan: 2076,6 milliárd forint
részvény: 1748 milliárd forint
Egy év alatt a legnagyobb vagyonnövekedést az alábbi kategóriák érték el (nettó befizetések+a benn lévő vagyon értéknövekedése alapján):
árupiac: 317 százalék
részvény: 38,5 százalék
abszolút hozamú: 42,4 százalék
vegyes: 19,5 százalék
összesen: 16,4 százalék
A befektetési jegy növekvő népszerűségű lakossági befektetési forma Magyarországon. Jellemzően azok választják, akik nem elégszenek meg a bankbetétekre fizetett kamatokkal, de nem akarnak naponta tőzsdei döntéseket hozni, illetve nem az állampapírokban keresik a megoldást.
A befektetési jegy egy értékpapír, amely azt igazolja, hogy a vásárló részesedést szerez egy befektetési alapban. Az alapban sok befektető pénzét gyűjtik össze, és azt egy alapkezelő társaság fekteti be különböző eszközökbe.
- Nem egyetlen eszközbe fektetsz, hanem egy teljes portfólióba.
- Egy befektetési alap tarthat részvényeket, kötvényeket, állampapírokat, ingatlanokat vagy akár ezek kombinációját is.
- Szakértők kezelik a pénzt.
- A befektetésekről hivatásos portfóliómenedzserek döntenek, a befektetőnek nem kell napi szinten foglalkoznia vele.
- A befektetési jegy értéke naponta (vagy ritkábban) változik attól függően, hogyan teljesítenek az alapban lévő eszközök
Különböző kockázati szintek léteznek:
- alacsony kockázat: pénzpiaci és rövid kötvényalapok
- közepes kockázat: vegyes alapok
- magasabb kockázat: részvényalapok
Kisebb összeggel is elérhető, sok alapnál már néhány tízezer forinttal el lehet indulni. Nincs garantált hozam, vagyis a hozam nem fix, a befektetés értéke akár csökkenhet is – ez fontos különbség például a bankbetétekhez képest.
Bővebben erről a befektétési formáról itt írtunk.
